2019年中国互联网财富管理行业研究报告

报告简介

近年来，中国居民财富持续积累，财富管理需求不断增加。在余额宝、京东小金库等新型理财方式的先行教育下，居民的理财意识不断提高，对互联网也更加信任。另外，在打破刚兑、利率下行、房地产调控的背景下，居民的财富管理需求正在逐渐释放和转变，这为互联网财富管理行业的发展带来了机遇和挑战。

概念界定

财富管理的本质是为用户提供金融资产的保值或增值服务，因此本文定义传统财富管理不仅仅是局限于专属理财师为高净值用户提供的资产配置服务，在线下金融机构经过咨询工作人员而购买金融产品的行为同样也是广义上的财富管理。因此财富管理可以分为零售服务和高端服务，在此定义下，互联网财富管理不是单纯线上化的导流和获客，而是通过数字化或智能化手段为用户理财行为提供的决策支持及增值服务。