2022金控公司全面风险管理研究白皮书

为保障经济平稳运行，正确认识和把握防范化解重大风险，金融业将延续强监管态势。作为体量大、业务杂、关联风险高，具有较大的社会影响力的金融控股公司（以下简称“金控公司”），愈发需要响应国家号召，建立健全符合国家监管要求的全面风险管理体系，这是非金融企业申请获得金控公司设立许可的必要条件，也是广义“金控公司”在未来合规经营与高质量发展的重要基石。

从监管意图来看，我国实施金控公司准入管理，明确准入规范和监督管理办法，强调持牌经营的原则，旨在补齐跨金融业态监管短板，防范跨业态风险传染。从狭义理解，其监管对象是获批持牌的金控公司；从广义理解，金控公司监管的原则和标准，也同样适用于控制两个或两个以上金融业态的各类以金融为主业的集团型公司，包括银行集团和保险集团。

在此背景下，普华永道基于丰富的金融集团和金控公司风险管理以及数字化转型的咨询经验，采用问卷方式对22家典型金控公司进行了深入调研，分析总结了金控公司风险管理现状和痛点，并对其风险管理的趋势进行研判。本白皮书列举了十余个典型金控公司和金融集团的实际案例，提出金控公司全面风险管理的“三维一体”目标模式及实施策略建议。

在本白皮书相关的调研与撰写的过程中，我们得到了行业的广泛响应与支持。特别要感谢中信集团和中信金控的指导与支持，多位领导、专家与课题组进行了多轮的研讨，并提供了大量的案例素材。

普华永道希望基于本白皮书客观中立的专业视角，提出具有行业普适规律的洞察与观点，并分享我们的丰富案例，为金控公司的风险管理体系建设与持续优化提供参考。